林慧现在月入上万,觉得不踏实,冯一平月入至少上百万,现在却好像要借钱,不,专业的说,是融资。↑,

    其它公司都不缺资金,缺的是怡佳酒店。

    但怡佳快捷酒店发展很快,现在已经在筹划第十二家店,除了第一家店买下了产权,其它的都是租赁物业,但是平均每家店,改造费用也都在00万以上,虽然目前账上还比较充裕,不过按现在的发展趋势,预计半年后资金就会紧张。

    而银行可不是父母,不是即要即给的,如果不是对企业财务状况有信心,不是有几家银行追在屁股后面要授信,第一次向银行借贷,提前半年做这个工作,都不能说是很充裕。

    后来的冯一平,只开了个小公司,很自觉,压根就不去银行自讨没趣。

    男人感觉最挫败的时候,除了被女神拒绝,就是花上很多时间和精力,按银行的要求准备和提交好多资料去贷款,然后那边很客气的轻飘飘的一句话,“贵公司不满足我行的贷款条件!”

    本以为混的还算可以的你,在那一刻,肯定腰都直不起来。

    但现在不一样,好几家银行都在做工作,争着抢着让他们贷款,以前都不敢求银行,现在银行求自己,冯一平很有几分翻身的感觉。

    怡佳总部的会议室里,翻了翻那厚厚的资料,冯一平说,“我不用细看吧,零负债,现金流量充沛,主营业务收入增长率最低都在50%以上,平均起来,经营效益最低的金属制品公司。营业利润率也在15%以上,固定资产估值,怎么也在亿以上,这样的数据,贷款还要我担心吗!”

    在坐的都笑了起来,公司一直都不缺钱的。今年主要是因为在海南也买了一块地,筹备建酒店,加上怡佳的进展太快,下半年才可能会有资金缺口。

    “一年期的利率多少?”冯一平问李琳。

    “各银行大同小异,最低的在55,”

    冯一平有些肉痛,如果贷两个亿,一年的财务费用,也可以在首都买一套现在的顶级别墅。

    他在香港瑞银的账上。还呆着近五千万美元,只要投进来就可以周转,可是,资金进来容易,出去就难,特别是美元,进来的是美元,出去的只能是人民币。

    再说。虽然那些钱现在是闲置,可是只要用一次。就能带来高额的回报,以后其他项目的启动资金,还要靠在金融市场上的斩获,还是不能动。

    “做两手准备,贷款先不急,吊吊那些着急的银行。先做另一件事,李总,”他吩咐李琳,“你马上着手,成立一个资金管理心。主要职能就是统一筹集、分配、使用、管理和监督下属各公司的资金,达到资金使用效率的最大化。

    同时,向各关联银行和和工商部门做好说明工作,以后各公司就可以在资金管理心进行内部存款、内部借款和还款,我估计他们一定会要求这是有偿的吧?”

    公司和个人不一样,像我们找朋友借钱应急,不付利息没关系,但公司就不一样,不说账户资金支取程序,即使是同一个老板,关联公司之间的财务往来,如果不处理好,比如没有收取利息,那就存在逃税或抽逃资金的可能。

    “以我们现在的关系,银行和工商部门的工作好做。内部的借贷,肯定是要有偿的,收占用费就好,我们可以参照银行利率,适当上浮内部存款的资金占用费率,适当下浮内部借款的占用费率,也不会把存贷利差留在管理心。

    但是,这项工作工作量很大,相关流程的制定,需要时间,整理各公司的账户,也需要时间,同时,这样做还会增设不少会计科目,另外,关于财务处理和报表及对账的管理,最好是让智通公司在财务软件上增设相关的模块。”李琳稍微想了一下,就完整的回答了冯一平的问题。

    “洪总今天也在,软件问题,你自己和他沟通,四到五个月的时间,这些能不能都理顺?”冯一平问。

    李琳想了下,“我这边没问题,”

    洪浩然说,“只是加一些模块,不会超过两个月,”

    “那就好,现在我们来统计一下半年后各公司会有多少盈余,我这边,香港的杂志社,到时至少能抽出两千万,”他这说的是版的收入,至于英版的广告收入,都是以美元结算,他暂时也不想动。

    “装饰公司抽出千万没问题,不包括橱柜厂,家具厂也能抽出一千万来,”梅义良说。

    “扣除年可能在美国开办分公司的费用,智通公司,到时至少能抽出一千万,”

    “有佳扩展的步伐一直没有停,但是,现金流充沛,抽出两千万没问题,”

    “徐总你自己酒店这边,到时能有多少家酒店营业,预计能造血多少?”冯一平问徐斌,快捷酒店不是便利店,现在便利店从筹备到营业,不到一个月的时间,而一家怡佳的分店,从前期筹备到正式营业,至少得一个季度。

    “到时争取十五家店正式营业,按现在的平均入住率6%来算,加上国庆后营业的嘉盛酒店,”徐斌按了一下计算器,“两千五百万到千万之间,”

    “就按两千万算,这样不包括物流公司、金属制品公司等其它公司,在坐的大家,半年后就能抽出11个亿,打个6折,也在六千五百万以上,那就是运筹得当,至少今年无需向银行融资。”冯一平盯着李琳。

    “理想情况,是这样的,”李琳说。

    “那好,我正式决定,融资的事,暂缓,另外强调一个纪律,即使要向银行借贷,也都由资金管理心负责,统贷统还,各公司不得私自和银行接洽。”这样一算,又省出来一套别墅,冯一平很高兴。

    “还有,怡佳的网站要抓紧建立,争取到下半年,能实现网上预订,会员系统也争取尽早投入使用,各项推广活动,比如现在先通过四零零电话预订的,考虑给适当的折扣,至于是98还是95折,具体的你们自己考量,总之,想尽一切办法,提高入住率,增强自身的造血机能,”这可是他准备要上市的项目,前期可以输血,后期就应该像有佳一样,用自身的资金,去建新的分店。

    “是,这些都在抓紧进行,我们的预算是,只要有0家分店投入运营,后续就能靠自身的资金扩张。”徐斌说。

    “那好,趁我还在,大家说说,除资金外,还有什么问题,”解决了大问题,大家都轻松下来。

    高志毅打开门,让外面的两个女孩子进来给大家的茶杯续水,冯一平没注意到,其的一个,正是冯家升那对漂亮的外甥女的老大,刘媛媛。(。。)

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